Bekijk een voorbeelddossier

Een dossier is pas te begrijpen als u er een ziet. Hieronder staat er een, uitgeschreven in tekst, voor een situatie die vaak voorkomt.

De situatie is verzonnen. De opbouw is precies hoe een echt dossier eruitziet.

De situatie

Een vrouw van 68 verliest haar man. Zij hebben twee volwassen kinderen en een koopwoning met een kleine hypotheek. Er is geen testament. De uitvaart is twee weken geleden geweest.

Zij vult de Regelcheck in en geeft aan dat zij niet weet of er nog abonnementen op naam van haar man lopen.

Wat zij bovenaan ziet

Niet een percentage, maar de eerstvolgende datum die ertoe doet, met de reden erbij.

Wat bovenaan staat	Waarom
Verklaring van erfrecht aanvragen	De bank geeft de rekening pas vrij als die er is
Aangifte erfbelasting: kan wachten	De termijn loopt tot 20 maanden na het overlijden
Uw situatie: wettelijke verdeling	Geen testament, wel partner en kinderen

Het blok “Uw situatie” vat samen wat uit haar antwoorden volgt. Zonder testament geldt de wettelijke verdeling: zij krijgt alle goederen en de kinderen een vordering.

Haar stappen, op volgorde

Het dossier toont niet alle denkbare stappen, maar de stappen die uit haar antwoorden volgen. De eerste vier zien er zo uit.

Eerst dit: verklaring van erfrecht. Zonder testament en met meerdere erfgenamen vraagt de bank hierom. Deze stap blokkeert zes andere stappen, en daarom staat hij bovenaan en niet de bank.

Volgorde: bank pas daarna. De bank kan de rekening pas vrijgeven als de verklaring er is. Wel alvast: melden dat hij is overleden, zodat incasso’s stoppen.

Nog uitzoeken: abonnementen. Zij wist het niet, dus het dossier zet het uitzoeken als stap, met de tip om een jaar bankafschriften door te lopen.

Kan wachten: aangifte erfbelasting. Bij een overlijden in 2026 moet de aangifte binnen 20 maanden binnen zijn. Daar hoeft zij nu niets aan te doen, en dat scheelt haar een deel van de stappen.

De organisaties bij naam

In een echt dossier staan hier de namen van de organisaties die in haar situatie spelen. Elk met de datum waarop wij de procedure bij de organisatie zelf hebben gecontroleerd.

Die namen tonen wij alleen als die controle daadwerkelijk is gedaan. Liever vier namen die kloppen dan vijf met een verzinsel. Daarom staan er in dit uitgeschreven voorbeeld geen namen.

Per organisatie ziet zij wat de procedure is, welke stukken zij moet meesturen en hoe lang het doorgaans duurt. En of er een brief klaarstaat die zij kan overnemen.

Het documentoverzicht

Zonder een bestand te uploaden, ziet zij welke stukken zij nodig heeft en hoe ver zij daarmee is.

Stuk	Status
Akte van overlijden, meerdere afschriften	Ontvangen
Verklaring van erfrecht	Aangevraagd
Hypotheekoverzicht per overlijdensdatum	Nodig
Saldo-opgave bank per overlijdensdatum	Nodig
Testament	Niet van toepassing

Bij elk stuk staat voor welke stappen en organisaties het nodig is. Zo weet zij dat één akte bij twee organisaties tegelijk nodig is en bestelt zij er niet te weinig.

De boedel

In het boedeloverzicht zet zij bezittingen, schulden en kosten. De woning, het spaargeld, de hypotheek, de uitvaartnota.

Het dossier rekent daar geen erfbelasting mee uit. Het houdt de posten bij elkaar, zodat zij ze straks in één keer heeft voor de aangifte en voor de verdeling.

Familie

Zij nodigt haar dochter uit als medewerker. De dochter neemt de stap “abonnementen uitzoeken” op zich en vinkt hem twee weken later af.

De zoon, die in het buitenland woont, nodigt zij uit als meekijker. Hij ziet hoe het staat, zonder dat hij iets kan wijzigen.

Op het hoofdscherm ziet iedereen wie wat doet en wat er is afgerond.

Wat dit voorbeeld niet laat zien

Een echt dossier bevat de namen en procedures van de organisaties, met de controledatum. Dit uitgeschreven voorbeeld laat die bewust weg.

Een echt dossier verandert mee met de antwoorden. Past zij later in dat er toch een testament blijkt te zijn, dan verschuiven de stappen.

En een echt dossier begint met de gratis Regelcheck, waarna zij haar eigen uitkomst ziet voordat zij iets betaalt.

Veelgestelde vragen

Is dit een echt dossier?

Nee. De situatie is verzonnen om de opbouw te laten zien. Een echt dossier volgt uit uw eigen antwoorden en toont organisaties alleen bij naam als hun procedure daadwerkelijk is gecontroleerd.

Waarom staan er geen namen van organisaties in?

Omdat wij namen alleen tonen bij een procedure die bij de organisatie zelf is gecontroleerd en een controledatum draagt. In een uitgeschreven voorbeeld zonder echte antwoorden hoort zo’n naam niet thuis.

Kan ik mijn eigen situatie zo zien?

Ja. Na de gratis Regelcheck ziet u uw eigen uitkomst, met uw stappen en uw termijnen, voordat u iets betaalt.

Wat als mijn situatie heel anders is?

Dan ziet uw dossier er anders uit. Een huurwoning, een onderneming of een testament leidt tot andere stappen en andere organisaties. De opbouw blijft hetzelfde.

Berekent het dossier de erfbelasting?

Nee. Het dossier houdt de termijn bij en verzamelt de posten, maar rekent geen bedrag uit. Voor uitleg over de erfbelasting verwijst het naar deze site.