Hoe Nabestaandenplanner werkt

Nabestaandenplanner is geen lijst met alles wat iemand ooit zou kunnen moeten regelen. Het is een dossier dat uit uw eigen antwoorden wordt samengesteld, en dat meegroeit met wat u doet.

Stap 1: de Regelcheck

U begint met een aantal korte vragen over de overledene, de nalatenschap, de woning, geld, bezittingen, contracten en digitale zaken. Ongeveer vijf minuten.

U hoeft niet alles te weten. “Weet ik niet” is een geldig antwoord; het uitzoeken wordt dan een stap in uw overzicht.

Uw antwoorden bepalen wat er in uw dossier komt. Wie invult dat er een testament is en wie de executeur is, heeft de stap “testament en executeur nagaan” feitelijk al gedaan. Uw dossier begint dus niet op nul.

Stap 2: uw uitkomst, vóór u betaalt

Na de Regelcheck ziet u wat er in uw situatie speelt. U heeft dan nog niets betaald.

U ziet hoeveel werk het ongeveer is en over hoeveel maanden dat zich uitspreidt. U ziet welke termijnen een gevolg hebben en welke datum het eerst komt. En u ziet de organisaties bij naam, met de datum waarop wij hun procedure voor het laatst bij hen hebben gecontroleerd.

Ook staat er wat u juist níét hoeft te doen, en tot wanneer dat kan wachten. Uitstel is vaak de beste stap, mits u weet tot wanneer.

Stap 3: uw dossier

Wilt u verder, dan opent u het dossier voor € 89 eenmalig. Daarna staat alles op één plek.

Onderdeel	Wat erin staat
Regelzaken	Uw stappen, op volgorde, met termijn en de reden waarom
Organisaties	Per organisatie de procedure, de stukken en de controledatum
Documentoverzicht	Welke stukken u nodig heeft en of u ze al heeft, zonder opslag
Boedel	Bezittingen, schulden en kosten, zonder fiscale berekening
Familie	Wie u heeft uitgenodigd en wie welke taak doet

Bovenaan ziet u niet een percentage, maar de eerstvolgende datum die ertoe doet. Daaronder de voortgang per onderdeel.

Wat het dossier doet als u verder werkt

Elke stap heeft een status: nog niet begonnen, bezig, wachten op een ander, afgerond of niet van toepassing. Vinkt u een stap af, dan schuift de volgende naar voren.

Bij elke urgente stap staat waaróm hij urgent is: een wettelijke termijn, een contractuele termijn, of een stap die andere stappen blokkeert. Een verklaring van erfrecht staat bijvoorbeeld boven de bank, omdat de bank zonder die verklaring niets vrijgeeft.

Wat kan wachten, staat apart. Met de datum tot wanneer.

Wat het dossier bewust niet doet

Het dossier bewaart geen bestanden. U ziet welke stukken u nodig heeft en houdt bij of u ze heeft aangevraagd, ontvangen of verstuurd. De aktes en bankstukken zelf blijven bij u.

Het dossier rekent geen erfbelasting of erfdelen uit. Wel toont het de termijn waarbinnen de aangifte moet, en verwijst het naar de uitleg op deze site.

Het dossier geeft geen juridisch, fiscaal of financieel advies. Waar een notaris of adviseur nodig is, staat dat erbij.

Het dossier zegt geen contracten voor u op en heeft geen koppelingen met banken. U doet de handelingen zelf; het dossier zorgt dat u weet wat, waar en wanneer.

Wat er daarna gebeurt

Het dossier blijft 36 maanden toegankelijk na aankoop. Zolang u het niet verwijdert, staan uw gegevens erin.

Is er 36 maanden geen activiteit geweest, dan nemen wij eerst contact met u op voordat wij iets verwijderen.

Wilt u eerder stoppen, dan verwijdert u het dossier zelf onder Instellingen. Dat is definitief.

Veelgestelde vragen

Moet ik alles in één keer invullen?

Nee. Uw antwoorden worden automatisch bewaard. U kunt stoppen en later verder gaan, en in het dossier kunt u de Regelcheck op elk moment aanpassen.

Hoe weet ik dat een procedure klopt?

Bij elke organisatie staat wanneer wij de procedure voor het laatst bij de organisatie zelf hebben gecontroleerd. Wij tonen alleen organisaties waarvan die controle daadwerkelijk is gedaan.

Kan ik het dossier op mijn telefoon gebruiken?

Ja. Het dossier is een webapplicatie die op telefoon, tablet en computer werkt. Er is geen aparte app nodig.

Wat gebeurt er als ik een stap afvink die toch niet klaar was?

U kunt de status van elke stap altijd terugzetten. Wijzigingen worden vastgelegd, zodat u en uw familie kunnen zien wat er wanneer is veranderd.

Hoelang kan ik het dossier gebruiken?

36 maanden na aankoop. Is uw dossier daarna zonder activiteit, dan nemen wij eerst contact met u op voordat wij iets verwijderen.